במדינת ישראל יש מספר חברות לייעוץ השקעות שמטרתן היא לסייע למשקיע בבורסה, להשקיע את כספו בצורה מיטבית תוך התחשבות בפרמטרים שהוגדרו להן, וכל זאת תמורת עמלה הנגבית מהלקוח.
את הייעוץ הפיננסי מעניקים יועצי השקעות, שמטרתם לבנות תיק פיננסי מיטבי כפי שהוגדר על פי דרישות הלקוח שאינו בקיא במסחר בבורסה, ולייצר עבורו הכנסה משתלמת מהמסחר בשוק ההון.
מיהם אותם יועצי השקעות?
יועץ השקעות הוא אדם העוסק בייעוץ להשקעות בבורסה והוא מחזיק ברשותו רישיון מטעם הרשות לניירות ערך.
כיום, רוב היועצים עובדים בשני גופים מרכזיים: הבנקים ובתי ההשקעות השונים בארץ.
יועצי השקעות מעניקים ללקוח ייעוץ פיננסי ומסייעים לו בבניית תיק פיננסי הנסחר בבורסה, המתאים למידותיו ולצרכיו.
חובת הרישוי
כל יועץ חייב שיהיה לו רישיון של הרשות לניירות ערך.
עליו להיות בעל רישיון של יועץ השקעות מטעם הרשות (לניירות ערך).
בנוסף לכך, ולמען יצירת אתיקה בתחום זה, בחר המחוקק ואף הגדיר לו זאת בחוק- כי היועץ חייב לראות קודם כל את טובת הלקוח לנגד עיניו.
יועץ השקעות יכול לעבוד בכמה צורות:
1. לעבוד בחברה בעלת רישיון יועץ או בחברה שעוסקת ברישיון ניהול תיקים אך גם בייעוץ
2. לבד בצורה פרטית
3. כעובד או כשותף בחברה המחזיקה ברישיון של מנהלי תיקי השקעות
הסדרת המקצוע בעיני המחוקק
על מנת שאדם יוכל לעסוק בייעוץ השקעות החליט המחוקק להחיל בשנת 1997 חובת רישוי על כל העוסקים בתחום זה. חובה זו מעוגנת בחוק ומטרתה להסדיר את תחום ייעוץ ההשקעות בישראל, שיווק השקעות וגם כל נושא ניהולם של תיקי ההשקעות בבורסה.
התנאים לקבלת הרישיון
על מנת שאדם יוכל לעסוק בייעוץ השקעות עליו לעבור בהצלחה חמש בחינות מתוך הבאים:
1. מבחן בסטטיסטיקה ומימון
2. מקצועית ב’ העוסק בנושא של ניהול תיקים
3. מבחן בכלכלה
4. מבחן בדיני ניירות ערך ואתיקה מקצועית
5. מבחן בניתוח ניירות ערך ומכשירים פיננסיים
6. מבחן בחשבונאות
רואה חשבון בנתניה
יועץ השקעות או כל משקיע צריך לדעת גם להתנהל מול רשויות המס לכן אנחנו ממליצים לכם להיעזר ביועץ מס/רואה חשבון שיסלול לכם הדרך מול הרשויות ביעילות, ניתן להיעזר לשם כך בשירותים של רואה חשבון בנתניה.
לסיכום נציין כי אם אתה מתעניין בתחום המסחר בבורסה או מעוניין להשקיע את כספך שם, מומלץ ביותר לשכור את שירותיו של יועץ השקעות אשר יקל עליך בבניית התיק הפיננסי המותאם לצרכים שלך.
בהצלחה